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融资经理述职报告

时间:2022-05-08 17:44:59 经理 我要投稿

2017年融资经理述职报告范文

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2017年融资经理述职报告范文

  融资经理述职报告(一)

  20xx年,在部门领导和同志们的帮助和指导下,本人能够认真贯彻分行及部门工作部署,坚持“拓客户、增存款”经营理念,把扩展客户、做大业务作为中心工作,现将20xx年度工作述职如下:

  一、思想作风建设情况

  (一)思想上能从严从高要求自己,自觉加强政策理论和管理知识的学习,努力提高政治理论水平和管理能力。一年来,我能认真学习“三个代表”重要思想和重新修订的《中国共产党党章》,学习党的路线、方针、政策和法规,特别是坚持学习十八大报告精神和“三个代表”重要思想,参加整肃行风行纪活动,思想认识有了较大提高,充实了理论知识、开阔了工作思路,丰富了领导经验,对我们农行改革的前景更加充满了信心。

  (二)学习上能不断充实自己,自觉加强基础理论和业务知识的学习,努力提高业务水平,为尽快适应新的岗位,进入角色,我不断完善自身,提高业务水平,扩大知识面。一是不管工作有多忙,坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《商业银行公司业务实务》等业务书籍,认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法,以提高自己的业务知识和业务能力。二是参加分行组织的各种业务技能培训,一年来,通过自己的努力,本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。

  (三)作风上能严格要求自己,不断增强法制观念,按章办事,廉洁自律。作为一名客户经理,我以优秀共产党员、客户经理的标准严格要求自己,工作走在前头,讲求奉献,廉洁奉公。对情况复杂,政策性、敏感性强的问题,我能够加强请示汇报,针对客户部门的工作特点,能切实自己的职责,依法办事、廉洁自律,坚持经常性的制度学习,加强内控管理和信贷档案管理;能够严格执行客户经理制度。

  二、履行职责情况

  以扩大基础客户、增加存款为核心,积极配合领导的工作,努力完成领导的工作分配,认真做好20xx年度工作计划和考核方案,利用上半年的时间,积极上报了5户授信项目,并实现了4笔授信有效落地,实现了新增5户有效基础客户,完成新增存款2100万元。实现了新增现金管理客户1户,签署芝麻开户协议2户。

  三、存在的问题和今后努力的方向

  本人经过总结回顾,认为自己一年来的工作是称职的,但仍然存在以下不足:工作经验有待丰富,工作效率有待提高,工作系统性不够强;今后本人将一步加强学习,虚心求教,克服不足,将工作做得更好。

  (一)放下思想包袱,扎扎实实做好本职工作,当一名合格的客户部经理。作为客户经理,不同于其他保障部门和营业网点,承担管理和经营的`双重职能,工作担子是很重的,需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力,今后本人一定会放下思想包袱,放开手脚,积极主动协助部门领导抓好工作,当好助手,积极把业务做大。

  (二)刻苦学习,努力提高业务素质和管理能力,为全行业务发展贡献聪明才智。今后,我要进一步加强学习,努力提高业务水平,继续走访客户,提高组织营销能力,抓好大客户营销,做好客户维护,加大产品营销力度,积极拓展优良客户。

  (三)严格要求,廉洁自律,做一名优秀共产党员和客户经理。目前全党正在常深入开展学十八大精神,作为信贷业务的客户经理,我一定要保持清醒头脑,以共产党员的标准严格要求自己,廉洁自律,绝不干有损于国家集体和人民的事情,清清白白做人,堂堂正正办事,继续保持一名优秀共产党员和客户经理的本色。

  融资经理述职报告(二)

  时光荏苒,岁月如梭,转眼间,20xx年已一去不返,想想一年来的工作,有成就也有不足,有欢喜也有忧愁,现将一年来的工作做一简要的回顾。

  一、环境及个人卫生

  我每天坚持早起打扫卫生,整理柜台,把营业室的里里外外收拾的干干净净,给客户一个满意的服务平台,给自己一个舒畅的工资环境。同时在平时的工作期间,能够按照联社的要求,穿工作服上班,不佩戴首饰,不留长发,对外一个良好的服务形象,不但使自己的工作取得吧良好的成绩,同时也对外宣传了信用社。

  二、 对工作一丝不苟,对客户无微不至

  我深刻的理解我们所在的是服务行业,尤其是我们临柜人员,我们的工作态度和自身形象就代表了我们的单位形象,所有的工作中一丝不苟,在存款业务中能够细致的清点客户的存款,在付出是也能够认真的登记票面,是自己的业务差错降到最低。在对待客户的时候,能够做的用心倾听,从来都不和客户争吵,始终把客户的不满作为我们工作前进的方向和动力,对客户提出的疑问,尽可能的细心的回答,客户还不能满意或是自己不熟悉的问题是,能够虚心的请教同事,给客户一个满意的答复。工作一年多来,从来没有出现过客户投诉和客户的不愉快事件。

  在营业终了后,把自己的业务传票及时的装订归档,从来不拖拖拉拉,是自己能在第二天的工作中全身心的投入。因为工作的需要,晚上还安排的值班守库的工作。在值班过程中,能够按时的到岗,并查看监控视频画面是否清晰,院子及营业室周围有无可疑现象,在确认后做好值班守库记录,认真的接听电话。如果自己有事不能到岗,都是提前向领导请假并做好交接记录,所有一年来,没有发生任何的安全事故。

  三、 处理好同事关系,对工作有很多帮助。

  俗话说,团结力量大,在一个集体中,我们个人的贡献是很有限的,所有我始终把处理好同事关系作为工作的'前提,和谐的同事关系有助于自己工作的进步和业务素质的提高。因为我是一个刚刚参加工作不久的新员工,很多的业务技能和业务知识很欠缺,在和同事们的交谈中,我知道了自己在工作中的不足和缺陷,对我以后的发展指明了方向。

  四、 积极完成各种工作任务。

  信用社是一个金融机构而金融机构的命脉在它的存款,所有我积极的组织存款,一是为完成下达的各项任务,同时也是为了提高信用社在日益激烈的市场竞争。光有存款还不行,在贷款营销方面,我也努力的联系客户,扩大贷款的营销面。在中间业务方面也不懈怠。在平是的柜台服务中,能为农民工提供跨行的特殊服务,不但增加了中间业务的收入,也为农民工兄弟提供了方便。

  在逝去的一年时间里,在领导和同志们的关心和帮助下,我圆满的完成了各项工作任务,取得了较好的成绩,但是业务技能和工作能力还很欠缺,服务水平还有待提高,工作能力还需要加强。在新的一年里,我将再接再厉,提思想高政治觉悟,努力学习业务理论知识,继续加强业务实际操作能力,把理论学习与实际操作结合起来,提升自身业务素质,为岷县信用社的发展贡献自己了力量。

  融资经理述职报告(三)

  根据我行20xx年度述职考评工作安排的有关要求,本人从提出的主张导向、创造性主抓的工作、调查研究的收获、破解难题得到的锻炼、廉洁自律、工作体会与思考六个方面将本人20xx年履职情况报告做以下汇报:

  一、提出的主张和导向

  20xx年是我行成立运行发展至关重要的第一年,也是我在xxxx银行工作的第一年,面对xxxx银行的转型与发展,我们提出了以下主张和导向:

  (一)xx存款是xx银行资金运营、信贷、理财等各项业务发展的基础,是保持增长、满足流动性需要的基本保证。坚定不移地大力发展xx存款业务,不断提高xxxx的市场竞争能力,加强支行营销队伍素质建设,持之以恒的提高个人业务市场营销能力,从而不断提升xx增收水平。优化xx存款结构,支行在发展中,正确处理好结构调整与xx存款稳定增长关系,综合分析付息成本和经营成本,增强抵御各种风险的能力。

  (二)信贷业务是xxxx银行竞争的制高点。xx银行能不能立起来,很重要的一点是要尽快把信贷业务做大做强。受城市化进程不断加快、中小企业迅速崛起、中产阶层不断扩大、批发类资产业务竞争日趋激烈等因素的影响,零售信贷必然是我行打造有特色的零售商业银行的主要业务,小额信贷业务是我行最重要的特色,也是xx银行“差异化”经营的具体体现。

  (三)大力发展中间业务是xxxx银行业减少经济周期和政策调整影响的战略选择。随着社会经济发展和居民生活水平的不断提高,更多的百姓开始关注资产的保值增值,居民投资理财意识普遍增强,居民金融资产多元化趋势明显。支行也加入到社会经济增长转型的大潮中,大力发展结算、理财、基金、保险、外币以及各种代收付业务。以“卡”为载体,推进其他各项业务的发展,调整业务发展结构,开拓发展思路。支行通过发展“E卡通”,“电话银行”“商易通”等业务,加快支付结算业务的发展,提高个人支付结算业务水平,改善xx银行服务水平,保证活期的增长方式,稳定原有的客户群,发展新的、更优质的中高端客户,从而不断提高xx银行在全社会个人金融资产中的占有份额。

  (四)公司业务是我行成立银行的标志性业务。公司业务作为银行主要的资金来源, 具有低成本、数额大、见效快、收益高的特点,是目前各家商业银行主要的利润来源,是商业银行经营的基础,支行积极应对传统负债业务升级换代和做大对公业务规模的挑战。通过发展公司业务调整业务结构,提高企业的赢利能力。

  (五)以客户利益为中心,推进效率增长,努力提供全方位、综合化、差异化的服务。管理好支行,不能局限于推出许多产品和服务,关键是要管理好客户组合,客户组合已经成为商业银行组织设计和经营管理的基础。不同的客户有不同的关系价值,掌握金融资源最多的高价值客户是支行盈利的主要来源,是银行高档产品的主要使用者,支行不断做好客户服务工作,加快xx银行服务能力建设。

  二、创造性主抓的工作

  20xx年,在行领导的正确领导和各部门的大力支持下,主要做了六个方面的工作:

  (一)全力配合分行开展的各项工作。从分行的组建、公司业务的上线,原北路xx的管理过渡,均按照分行统一部署逐步进行,全力以赴的开展各项工作。在新的工作环境,不断加强自身学习和修养,在公司业务上线前,配合各部门的工作,并承担起上线小组的牵头人,自4月至7月期间,定期组织召集每周的业务上线联系会,内部与区公司、信息技术局等相关部门协调各方面的工作,外部加强与人民银行中支,商业银行之间的联系,聘请专家和专业讲师,针对公司业务基本制度、操作风险、业务营销等内容,对全区骨干人员进行全面培训。为公司业务在我区的上线前期准备工作,与其它部门一样,默默奉献,确保了1月1日公司业务在我区的顺利上线。

  (二)抓住机遇,克服一切困难求发展。公司业务开办之际,虽然直属营业部仅有两个人,但不等不靠,充分发挥自身营销和沟通能力,敢于吃苦的工作作风,主动承担起了营销员的角色,在炎热的夏季,每天奔波于客户、营业网点及分行之间。在没有时间接受对业务统一培训的条件下,边学习边发展。通过下发的教材自学、向同事学习、与同业之间学习,了解和掌握公司业务开立账户的基本要求,分析我行的目标客户,有针对性的开展各方面的营销工作,走访我行大客户,制定每个阶段的营销方案,在不足半年的时间揽收39户,20xx年支行开户数与余额发展均列居全疆第一,为公司业务起好步,走好路,打下很好的基础。

  (三)统一思想,坚定信心,提高服务,加快发展。在接管原北路xxxx后,我们发现存在以下现状;一是柜面员工对金融业务发展的的热情不足,对xx银行缺乏信心。二是服务工作存在一定的问题,在20xx年个人金融业务发展较好的内外部环境下,该网点xx存款1月——9月仅仅净增35万元,新业务发展缓慢,与同一地区、同一环境金融行业相比在发展中存在较大差距。

  三是员工素质差次不齐,与现代化商业银行对员工综合素质要求还有一定差距,需要不断学习,提高综合素质。在了解以上情况后,我们主动向行领导汇报了现状,得到了孙黎焰行长及朱劲朴行长的高度重视,并给予我们不断的.关心与支持,在短短的三个月,使直属支行各方面的工作有了大的改观。

  主要做法是:一是更新观念,明确目标。通过分析商业银行与xx企业在经营中的差异、商业银行的经营理念、银行从业的风险意识等,潜移默化的教育员工加强自身金融业务学习,让员工充分感受xx银行具有的优势,同时增强从事金融行业所面临的责任感与压力感。二是树立竞争意识,加快发展步伐。

  在分析国内外经济形势,商业银行面临激烈的竞争环境,不得不让我们加快发展的脚步。柜面人员在深深感受到这些以后,发展有了很大的积极性,经营工作有了新的起色,在仅有7人的支行,分别开设了个人金融业务、对公金融业务、国际业务等6个对外服务窗口,10—12月个人xx存款净增600万元,占全年净增的94%。开立对公账户43户,对公存款余额6446万元,完成分行下达计划的128%,7—12月仅对公存款业务实现收入150万元。支行在全区开展的金融业务“争霸赛”活动中获得了团体第一,我个人名列前茅的好成绩。

  三是强化学习,适应环境。成立银行以来我们深感学习的重要性,不断开办的新业务,新的生存环境,维有不断的学习才能紧跟时代发展的步伐。支行由于日常服务的特殊性,所有学习只能在营业终了后进行,每周组织的学习,涉及规章制度、服务规范、业务操作、银行营销、政治理论等方方面面,一次学习短则一个小时,长则二个小时以上,支行员工对知识的渴望,让我们深受鼓舞。

  (四)建章立制,加强管理。成立银行以来,我们在规范化服务 的要求,考评机制等制度化建设中深深感到,许多制度需要不断深化,不断完善,由于新业务的开办,我们的内部制度已经不能满足管理的需要。支行在工作中不断探索,制定了《河伯分行直属支行员工服务规范考评办法》、《河伯分行直属支行柜员积分考评管理办法》、《河伯分行直属支行考勤制度》等,适合于支行发展和管理的考评制度。

  (五)高度重视安全工作。把安全放在各项工作的首位,要求全体员工牢固树立“金融无小事”的观念,同时在支行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规经营意识,打造合规经营的企业文化。健全完善各项内控制度建设,不断提高支行风险管理水平。使内控覆盖到所有线条、所有业务环节,实施审慎经营,有效防范操作风险和道德风险。突出抓好储汇资金安全工作。亲自进行网点按月频次的资金安全大检查。

  (六)以人为本,创造和谐团队。关心每一名职工的工作、生活和学习,利用每天的晨会,做广播操,学习新业务,进行个人工作亮点的点评,形成激励激机,与员工一样每天早出晚归,全身心融入这个团队,让每个员工大感受到企业对她们的关心,让每一名员工关心xxxx银行的发展,员工相互团结,相互关心的良好合作氛围不断增强。

  三、调查研究的收获

  在新的岗位中不断的学习,通过自学,参加总行及分行的各类培训学习,系统学习了小额信贷,商业银行行长管理理论,开阔了视野,丰富了知识,积累了经验,经营管理水平得到了明显提升,在不断的学习与实践中,有以下体会。

  1、银行是经营货币的风险行业,政策性、制度性、操作性强,审慎经营是通过权限、流程、政策、内控密切结合一体来实现严格权限,合规经营。

  2、xxxx银行是金融服务性行业,服务中介,决定了以客户为中心,不能以业务为中心,xx银行要去适应客户与市场;服务成为我们生存之本,客户决定我们的命运;支行要以银监监管要求遵守职业道德与操守。

  3、创新是商业银行的竞争力,是业务的生命线,xx银行要适应千变万化的市场与不断涌现的需求,让新产品、新服务吸引眼球。每个员工都要学习新知识、新业务,提高适应性与创新能力。直属营业部在保证为客户服务的同时,利用工作之余不断组织员工进行业务培训和学习,为我行长远发展,规划各项工作。

  4、客户的千差万别,就要求我们因地制宜。xx银行在发展中面临着原则性与灵活性结合问题,这就要求我们抓住机会并从根本上把握好风险,通过了解直属支行的客户构成,使我们对下一步工作的整体规划有了新的思路。

  5、经营中充满着风险,从直属营业部来讲,主要是信贷风险与操作风险。各项内控制度需要不断完善。

  四、破解难题得到的锻炼

  对于刚刚组建的xxxx银行我们在许多方面的工作与其它成熟商业银行相比还有一定差距,还有许多困难需要我们克服与解决,这也是锻炼我们一次很好的机会,让我们不断的在坚难中寻求思变,在困难中寻找机会,在压力中接受挑战。吃苦不言苦,知难不畏难。结合直属支行的工作,支行在新业务上线过程中,在风险可控的情况下,通过流程再造,节约人力成本,在满足客户需求的同时,合理安排柜面人员座席时间,以一当十,最大的程度改善服务软环境,从而加快发展步伐。

  五、廉洁自律情况的报告

  加强学习,从思想上提高对党风廉政建设重要性的熟悉。坚持学习制度,不断加强学习,提高自身政治素质,做廉洁自律的表率。结合实际,检查反思自己在工作中存在的问题和不足,树立正确的人生观、价值观,自觉从讲政治的高度来熟悉和把握自己的工作行为,自觉维护单位和员工的利益,坚持廉洁奉公,不谋私利,事事处处严格要求自己。坚持解放思想,实事求是的工作作风,做到说实话,办实事,求实效,踏踏实实地完成分行交给的各项任务。

  六、工作的体会和思考

  一、发展必须用科学发展观来指导发展,通过发展来解决我行前进中的存在的问题,充分依托xx企业发展xx金融业务,用科学发展观正确处理好xx企业与xx银行的协调关系,处理好xx银行当前发展与未来发展的关系。

  二、发展必须依托xx这个品牌,在不断的创新中求得发展。以银监部门批准的新业务为突破口,领会xx银行开办新业务的精神,充分把握好、利用好、利用足政策,实现xxxx银行的发展与壮大。

  三、xxxx具有全国最大的个人金融网络,如何充分发挥网络优势,使xx金融业务实现跨越式发展,加快推进各项业务发展,使发展与网络形成匹配效应,不断创新发展模式、提高发展质量,注重优化结构、提高效益,注重实现速度和结构、质量和效益相统一。在新的一年工作中,真正把学习实践科学发展观的活动,运用于实践、结合于实践,全身心投身于xxxx银行改革与发展,让自己伴随企业的发展共同成长,进步与您同步。

  以上是本人对一年来工作的汇报,如有不妥之处,恳请各位领导和同志们批评指正。