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理财工作述职报告

时间:2022-04-27 13:43:01 怎么写 我要投稿
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理财工作述职报告(通用5篇)

  时光飞逝,伴随着比较紧凑又略显紧张的工作节奏,我们的工作又将告一段落了,回顾这段时间中有什么值得分享的成绩呢?述职报告也应跟上时间的脚步了。但是却发现不知道该写些什么,以下是小编为大家收集的理财工作述职报告(通用5篇),供大家参考借鉴,希望可以帮助到有需要的朋友。

理财工作述职报告(通用5篇)

  理财工作述职报告1

尊敬的领导和同志们:

  大家好!

  我于20xx年3月任银保理财工作室经理,三个月来,在总公司、总经理室的正确领导下,在机关各处室、市分公司的大力支持下,较好地完成了各项工作任务。在业务发展、队伍管理、教育训练等方面取得了一定成绩。下面就二季度以来做的主要工作做简要总结,不妥之处请批评指正。

  一、努力学习政治、业务理论,不断提高管理水平和岗位技能。

  两年来无论工作多么繁忙,没有放松政治和业务理论学习。一方面积极参加省公司组织的各种学习活动,另一方面对专业理论学习,更是常抓不懈,由于保险市场竞争的日趋激烈和复杂化,深感责任重大,除了积极参加各种培训外,利用了大量的业余时间学习专业理论、法律法规、营销边缘理论及金融专业知识。

  二、狠抓业务发展取得了明显成效。

  我想做为理财部门的主要负责人,抓理财发展是我的中心工作,任何时候都不能有丝毫的放松,两年来围绕这个中心抓好几项具体工作:

  1、科学计划。二季度来业务发展计划都是在大量调查研究基础上,根据总公司和省公司党委的指导思想,结合机关相关部门意见制定而成。

  2、做好推动。业务计划能否落实,关键在推动。三季度来先后组织实施了两个重大的业务推动活动,都达到了很好的业务推动效果。

  3、搞好总结。业务计划、业务推动、搞好总结,政策兑现是生产力提高的关键。三个月来坚持不失信于人的`诚信原则,每一项活动结束后,及时总结并如期安排落实相关政策,特别是竞赛活动中的承诺,没有让一位业务员失望。

  抓住队伍管理不放松,全力打造业务发展的生力军。

  三、队伍管理工作

  队伍管理工作是个人业务工作的又一项中心工作之一。李总曾经指出:抓队伍就是抓业务。三个月来在队伍管理问题上煞费了心思。利用各种机会和条件同理财经理直接见面和交流。任何时候都以一个兄弟般的身份和亲情对待理财经理,最广泛地向他们传承公司的文化、观念和发展前景,结下了深厚的友谊,树立了良好的公司形象。这一切也在队伍管理中也起到了十分重要的作用。目前理财工作室有高级主管xx人、销售精英xx人。在二季度完成各项保费xx元。

  理财工作述职报告2

  大家好!我现在将一年来的工作述职如下:

  一、在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境。

  在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。

  工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款22多万元,完成全年日均18余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

  二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。

  客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。

  与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的`事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。

  从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。XX年,累计发放贷款335余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

  三、存在的问题

  一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;

  二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;

  三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;

  总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

  四、是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

  五、是对挖掘现有客户资源。客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

  六、是进一步客服年轻气躁。做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

  七、今后努力地方向

  在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

  理财工作述职报告3

  20xx年度xxxxxx升级以后独立运作的一年已尽尾声,作为营业部重要组成部门,新成立理财顾问部在20xx年同时也经历了风雨,但在全体员工的协助下,部门同事全力配合下,已基本完成年初营业部制定下的工作目标。并且各项工作都取得了长足进展,但是工作中也存在一些的问题,现将全年工作总结如下:

  一、工作指标完成情况汇报

  1、截止11月底完成综合交易额xxxx万元,完成全年预算的xxxx,日均成交xxx万元,较上年全年日均成交xxxx万元增长xxx。累计交易周转率为xxx次,市场占有率为xxx,较上年全年xxxx增长xxxx,交易活跃度较上年有明显提升。

  2、xxxxxx营业面积较小,升级之后营业部对客户服务方向进行调整,重要发展网上交易客户以及手机交易客户群体,这一年营业部非现场交易已达到89.5%,已经几乎占据营业部整体交易的全部。作为公司大力倡导手机证券交易方式,营业部同时也作为重点发展方向,目前为止,营业部手机交易占比达到7.9%,是全公司手机交易占比最高的营业部。这也和营业部在年初制定一系列完善的推广策略密不可分,同时理财顾问部与营销部相互配合,对营销团队营销的每一个客户、新入市的客户在如何使用手机证券都进行认真讲解,所以在手机委托推广方面理财部全体员工也起到的推波助澜作用。

  3、标准化服务考核工作全年完成情况:营业部全年标准化服务。

  考核指标完成情况良好,营业部在标准化服务考核中秉承做有所用的基本原则,每一项工作都进行了认真的梳理,如:客户数据统计方面根据营业部的实际需求进行了调整,并对每月客户数据进行综合分析,根据数据分析情况制定工作策略,如果发现异常账户及时进行沟通,做好营业部客户的基础服务工作。在认真完成营业部基本分值标准化工作基础上,理财顾问部加强了咨询协作参与力度,全年多次参加公司的咨询协作,已成为E周刊的固定协作成员,全年投稿20多篇。为营业部在标准化服务考核中添砖加瓦。

  二、工作目标完成情况

  1、投资者教育工作完成情况

  本年度在投资者教育方面,营业部共计举行了两期股民学校。6月举办第一期股民学校,也取得一定的成效,但同时也暴露一些问题。理财顾问部结合本期培训投资者课后反馈的意见,又再次精心准备了营业部的中期培训,本年度第二次股民学习,考虑到营业部目前非现场客户占比已经很高,如果像以前培训都安排在开市期间,大多上班客户无法参加,为了能让每一次培训都能发挥更好的效能,经过理财顾问部全体员工的商议决定,将股民学校培训时间调整为周末。

  本次中期培训以周末方式进行之后,得到了大多客户好评,虽然大家都牺牲自己的休息时间,但是却得到了客户的认可,以后会多增加周末的培训活动。本次培训无论从课程的安排上,还是从课件的组织架构,都得到了进一步的提升,客户也非常满意,很多客户希望以后多增加类似的培训,此项工作已经在策划之中,争取明年一季度做好培训体系的搭建。

  2、投资者咨询服务工作情况

  目前咨询服务方面已经不能仅仅局限在简单日常信息传导,客户在咨询方面的需要越来越多元化,为了能更好的`满足客户的需求,理财顾问部对现有的咨询工作进行梳理。

  ⑴短信信息内容以及发送及时性进行了调整,首先,充实短信信息内容,除及时传导公司咨询信息以外,营业部还增设了多个栏目,择机择时的发送,如:行业透视、政策追踪、短线荐股、荐股追踪、操作策略等多个有针对性,有特色的短信信息。信息发送严格按公司标准化流程进行。各种信息要求做到最快传导。

  同时要求提高营业部QQ群活跃度,并且安排专人负责,其它人协助的服务模式。经过努力,目前理财顾问部在信息传导方面有了积极的改善。并且能保障信息传导的及时性,从而让客户感受到营业部的咨询服务的提升。

  经过一段时间的运行,目前客户反馈良好。虽然已经取得了一些成绩,但是向客户坚持提供高质量的咨询服务工作,必须持之以恒、坚持不懈充实自我,才能更好的完成上述工作。

  ⑵在咨询服务方面,理财顾问部结合今年十二五工作会议精神,配合市场热点及时的举办了五期行业策略报告。每一期行业报告策略选择的时机都与市场热点吻合,如:理财顾问部安排稀土永磁概念行业策略报告会之后,暴发了稀土永磁概念行情,成为本轮市场涨幅最高的行业之一,在客户中反响不错,随后又相继举行了《新能源概念行业报告》《锂电池池概念行业报告》《新一代信息产业行业报告》《高精端装备制造行业报告》,根据公司四季度操作策略,融合十二五整体规划提及的战略新兴产业可能引出的市场机会,全面的分析讲解战略新兴产业特性,并且又再次成功的举办了一期《季度策略报告会》。通过对行业的研读,投资者能及时了解行业的方向以及行业中个股的基本情况,提高投资者市场行业分析能力。

  3、营业部所有员工咨询能力提升情况

  由于xxxxxx为新升级营业部,员工队伍比较年轻,缺少市场经验积累,提升营业部整体咨询力量是刻不容缓的事情,营业部年初就向理财顾问提出要让营业部前台及后台员工的咨询能力提升的要求。

  理财顾问在员工咨询能力提升方面进行了以下几点的工作:

  1、充分利用每天晨会时间,由于参会人员较多,晨会召开时间又短,为了能让所有人都能在晨会上得到锻炼,晨会以轮流制进行。通过晨会市场信息的分析,锻炼大家对市场重要信息提炼的能力,通过短线股票挑选工作,能让大家了解不同股票的形态以及短线分析方法,大家相互交流可能提高看盘能力。让大家在良好的咨询氛围中获得知识储备和能力的提高。

  2、“一周聚集”的活动的开展。

  每周三举办一次“一周聚集”员工的交流活动,周三的交流活动比较灵活,会根据不同情况安排,除对近期市场进行分析以外,还会融入一些基础知识的学习,安排前后台人员进行讲课。每月还会要求所有人都进行月度股票推荐,并且评出月度最佳推荐人奖、大盘分析最准确奖。通过一段时间的运行,目前“一周聚焦”已经成为员工学习交流的平台,成为晨会交流很好的补充,在这里交流可以畅所欲言,尽情的让大家发挥,通过大家不断的交流,可以进一步的提升员工与客户的沟通交流能力。

  通过一段时间的培养,目前营业部可以参与理财专职讲座的讲师达到4位,已经培养后备讲师3位,目前营业部讲师理论知识积累方面已经达到要求,但在实践中缺乏经验,还需要继续进一步加强培养。

  理财工作述职报告4

  20xx年我幸运的到了一个新的工作岗位,脱离了原来的会计岗位,成了一名专职的理财经理。更幸运的是,我们行长对个金非常重视,对理财的理解非常有前瞻性,所以理财经理的考核真的是以客户为导向,而不是以产品为导向。所以,在看到好多客户经理说产品任务指标的压力与以客户为中心的冲突时,我时常感到很庆幸。

  新的工作岗位,开阔了我的视野,同时也给了我很多压力。一是来自于同事的压力,同事都是层层选拔的佼佼者,各有自已的特长,稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是来自工作的压力,工作分两方面,一是内部外部的培训,对于不爱在公共场合讲话的我是一个挑战,再加上其他同事在语言方面都特别擅长,更是对我造成不小的压力。另一方面是专业知识,目前来说,理财不仅仅是资产的配置,而且还有针对市场的不同形势所给予的客户的适时的建议,才能赢得客户的'信任。这方面说起来容易,要做好是非常不容易的,要靠长时间的知识积累。在20xx,尽量做到了变压力为动力,不断思考工作方法,工作算初步打开了局面。

  在20xx,参加了周末版的cfp学习班,聆听到知识渊博的老师的细心讲解,使自已的对专业了解的更深入,连续几个月周末的学习,挤掉了很多与孩子相处的时间,也花了不少银子,最后过了四门,算是个不圆满的结局,当初最看轻的福利反而没过,我觉得福利考试简直把人当成计算机来考了,大量的计算,让我非常反感。态度决定行动,行动决定结果,结果就栽到了福利上。

  大家可能都听到过鹰的故事,到了一定年龄,长长的喙有一层厚厚的壳,羽毛也变得非常厚重,为了获得新生,它便飞到高高的岩石上,磕掉原来的喙,啄掉原来的羽毛,重新长出新的来获得新生。到了新的岗位,便有了新的岗位要求,原来的缺陷也要渐渐啄去,就像对于木桶来说,盛水的容量决定于最短的那块木板的高度,既然不能改变别人,只能改变自己了。

  在20xx,虽然有了进步,但还有好多不足,尤其是工作的计划性,执行性,与人沟通的能力上,以及其他等等,还需要在xx年继续努力。

  理财工作述职报告5

  陈集中心学校三和小学新一届民主理财小组,在学校党支部的正确领导下,充分发挥民主理财、民主监督的职能。从本学期开始对学校的公用经费、资料费以及学生生活费按上级在关文件精神进行了审核后再按时上报,最后把上报情况及时公示,得到了学校教职工的好评。现就我们本学期的工作作如下小结:

  一、认真学习,按时理财。

  我们民主理财小组成员从任职以来,深感责任重大,肩负着学校教职工对学校各项财务的监督职能,为此,我们从思想上高度重视,认真学习民主理财章程,工作中认真仔细,从不马虎,积极吸取群众意见,及时反映给学校领导。我们把每月底定为学校民主理财小组民主理财日,这一天,我们小组成员认真查阅学校在本月里的各种收、支票据,逐张逐页地进行核对,对票据严格把关,对各种收入与支出情况进行如实记载,严格按照理财程序予以审查,对不符合财经报销的单据,一律不予通过,并把每次审查的内容作好记录,积极参与学校的各种有关财务会议,并把会议精神传递给群众,从中听取群众意见,充分发挥民主理财的作用。

  二、按时报帐,及时公示。

  按照中心学校规定,我们每月对公用经费、资料费、学生生活费的财务单据进行一次审查,并按时上报到中心学校。然后,把本月的学校财务情况予以公示,增强了学校的各项财务透明度。

  三、审核大型维修预算,并及时报告审批。

  本学期按照中心学校的财务审批制度,我们根据校委会的安排,对学校提出的地面硬化、电改水改、屋面维修等项目进行了审核,并及时上报中心学校,得到中心学校批复后,再进行实施。这样规范了操作程序,让学校财务管理走上了规范化的轨道。

  通过一年以来的工作,我们深刻体会到,民主理财真正体现了人民当家作主,真正做到了“还干部一个清白,给群众一个明白”,真正增强了领导和群众的凝聚力,真正巩固了领导在群众中的廉政形象,从而,使领导在群众中的工作更具说服力。

  每个学期末由工会组织的对学校经费审查,实质就是学校的内部审计。内部审计我们通常称其为内审。内审成员都是由校工会经审小组成员组成。我校每期期末都对本期的账务进行审查。但每次经审之后总存在些问题,其主要问题归纳如下:

  第一、经审人员结构单一。经审人员以往全部是工会委员,没有其他成员,没有普通教师代表。还不完全符合民主监督的'条件。第二,经审人员业务能力不强,绝大部分不懂基本的财务知识,如发票的三要素是什么,学校的经费如何计算等等。缺乏基本的财务知识,经审只会走过场,马虑了事。第三,经审人员态度不端正,有的审账不认真,审后四下造摇,造成不好影响。第四,经审内容不全面。每次经审大致内容是:①看发票、②查收入、③勾账、④汇总,对校长,行政的补助:招待费、租车费。清查出纳库存等没有纳入经审范围。

  为了提高学校内审质量,加强民主理财意识,建议从以下几方面入手:

  一、成立学校审计小组。审计小组组长由工会主席担任。组员由工会财务委员、党支部委员、教师代表担任。审计小组成员不宜太多。包括审计组长一共5-7人。审计对象是学校校长、总务主任一期内处理的各项财务问题。

  二、审计小组成员必须掌握基本的财务知识。知道合理发票的要素,各种会计科目及子科目的关系。如何清查学校的可用经费,如何盘查出纳库存等。

  三、明确经审内容:

  ①审收入是否入库。

  ②审开支是否合理。

  ③审发票手续是否齐全。

  ④审出纳库存是否正确。

  ⑤审行政补助是否超过教师人均补助的二倍。

  ⑥审招待费、租车费是否超标。

  ⑦审学校是否亏空。

  ⑧审账面是否平衡。这八审就是对学校全面的审计。

  审计工作的完成。其主要作用有:

  1、指导今后的工作。正确对待审计结论可以克服工作中的不足和发扬工作中的优点。

  2、充分发挥了民主监督作用。使“校务公开”得到了很好的落实,让每个教职工都有主人翁的感觉,为学校今后的开源节支创造了条件。为学校的振兴打下了经济基础和群众基础。

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